​ЦБ рассказал банкам о способах борьбы с новой схемой отмывания денег

Центробанк опубликовал рекомендации для банков в связи с активизацией схем отмывания денежных средств при помощи судебных решений и сотрудников ФССП России.

В частности, ЦБ советует кредитным организациям обеспечить повышенное внимание всем подобным операциям, а также использовать право на отказ в совершении операций (предусмотренное законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Так, регулятор рекомендует прерывать отношения с клиентами, которые дважды в течение года пытаются задействовать схемы вывода активов и легализации незаконно полученных доходов через судебные схемы.

Банк России также привел в своем документе и отличительные особенности таких ситуаций. По банковским счетам должников и (или) взыскателей расходные операции обычно не осуществляются, либо носят нерегулярный характер. Уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему РФ с банковских счетов не осуществляется или осуществляется в размерах, не превышающих 0,5% от дебетового оборота по таким счетам.

«В итоге реализации указанных схем совершаются операции по обналичиванию денежных средств либо выводу денежных средств за пределы Российской Федерации», — говорится в тексте рекомендаций Банка России.

Напомним, что в Центробанк заявили, что более 20% россиян ожидают улучшения своего материального положения в 2017 году.