ЦБ порекомендовал банкам уточнять происхождение средств клиентов

В преддверии объявленной амнистии капиталов Центробанк опубликовал письмо к банкам «О вопросах определения бенефициарных владельцев», которое рекомендует выяснять происхождение средств клиентов банков.

Теперь от банков требуется установить не только личность бенефициарного собственника компании-клиента, но и источник происхождения средств этого владельца, пишет газета «Коммерсантъ».

Эксперты отмечают, что подобная практика распространена в зарубежных странах и что этим восполняется пробел в отечественном законодательстве.

По мнению замдиректора Росфинмониторинга Павла Ливадного, ЦБ фактически позволяет банкам «принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и иного имущества клиентов».

Однако остаётся непонятным механизм реализации этой инициативы: проверять данные о каждом клиенте представляется невозможным. Скорее всего, необходимость в проверке и её тщательность будет зависть от потенциального риска клиента, утверждает Ливадный, пишет издание.