ЦБ начнет реагировать на подозрительные операции банков при их объеме в 1 миллиард рублей

Центробанк намерен вдвое понизить порог подозрительных сделок, при котором регулятор начинает реагировать. Надзорные инструменты планируется применять при сомнительных операциях в 1 млрд рублей.

Эта мера станет уже третьим ужесточением с 2014 года, пишут «Известия». Изначально ЦБ признавал банки вовлеченными в сомнительные действия при объеме подозрительных операций в 5 млрд рублей. Однако потом порог был снижен до 3 млрд рублей, а после — до 2 млрд рублей.

Участники рынка опасаются, что очередное ужесточение может усложнить работу крупных банков, которые в силу особого внимания регулятора и так не увлекаются сомнительными операциями. Банкиры утверждают, что часто сами не знают о том, в чьих интересах их клиенты проводят сделки, поэтому становятся жертвами чужих отмывочных схем. А у крупных банков значительно больше клиентов, соответственно, число подозрительных операций потенциально выше.

Напомним, что АСВ выявило мошеннические схемы в татарстанском банке «Камский горизонт». Пострадавшими могут оказаться более 680 вкладчиков.