Банки будут отказывать клиентам в обслуживании за единственную сомнительную операцию

Центробанк опубликовал пояснения о применении положений антиотмывочного закона. Согласно им, банки могут полностью разрывать отношения с клиентом, если хотя бы по одному из его счетов были попытки провести сомнительные операции. Об этом сообщает «Коммерсант» со ссылкой на «Вестник Банка России».

До сих пор банки могли расторгнуть договор с клиентом лишь по части счетов, по которым были проведены сомнительные операции.

«Разъяснения ЦБ касаются любых счетов, и теперь при расторжении одного договора мы автоматом можем расторгать остальные»,— отмечает управляющий директор организационно-правовой дирекции Нордеа-банка Константин Каричев.

При этом нивелировать риски судебных разбирательств банки намерены, указав в договорах, что основанием для их досрочного прекращения является нарушение клиентом антиотмывочного закона (115-ФЗ). Теперь, когда ЦБ четко высказал позицию, это условие договора будет проще обосновать клиенту и тем самым избежать оттока хороших клиентов, который мог бы возникнуть при внесении изменений во все договоры.