Новая атака АСВ: добрались до Егорова и Мингазетдинова
Конкурсный управляющий «Татфондбанка» оспаривает еще ряд сделок на 214 миллионов рублей и 401 тысячу евро
Агентство по страхованию вкладов (АСВ) на этой неделе предприняло новую атаку на компании, которым удалось забрать деньги из «Татфондбанка» перед его крахом. Теперь в их числе фирмы, близкие к Ивану Егорову и Ильдусу Мингазетдинову. Кроме того, оспариваются сделки ТФБ с родственными ему «Радиотехбанком» и «Алтынбанком». В сумме речь идет о 214 млн рублей, 401 тыс. евро, а также прочих активах. Недавно АСВ уже вернуло в конкурсную массу почти 7 млн рублей. Подробнее — в материале «Реального времени».
АСВ собирает по мелочи
Закончив с ревизией крупных сделок «Татфондбанка» с такими компаниями как «Нэфис Косметикс» или ПСО «Казань», Агентство по страхованию вкладов добралось до сравнительно небольших. В понедельник и в среду оно сообщило, что оспаривает еще семь сомнительных, по его мнению, операций, каждая из которых была совершена в декабре 2016 года.
Заявления в арбитражный суд были поданы 6 и 10 октября. В поле зрения конкурсного управляющего на сей раз попали сделки и операции ТФБ с семью юридическими лицами. Как видно из сообщений АСВ, речь идет о выводе из банка в общей сложности 214,2 млн рублей, 401 тыс. евро, а также иных активов.
Почему агентство просит признать эти сделки недействительными, не сообщается; на запрос «Реального времени» оно не ответило. Однако у спорных операций есть общий признак: все они были совершены с 5 по 14 декабря, когда «Татфондбанк» находился в преддефолтном состоянии и платежные поручения большинства клиентов не исполнялись. Ранее АСВ объясняло, что трактует удавшиеся списания со счета в этот период как операции с предпочтением.
Другие юрлица и прежние фамилии
К одному и тому же сводится и суть почти всех оспариваемых транзакций — вывод средств с собственных счетов в «Татфондбанке» якобы с целью погашения долга. Так, 7 декабря ООО «Ак Барс Пестрецы» забрало со своего счета более 5 млн рублей, чтобы погасить задолженность по кредитному договору от 31 декабря 2015 года. По данным сервиса «СПАРК-Интерфакс», «Ак Барс Пестрецы» через цепочку юрлиц контролируется Иваном Егоровым, генеральным директором холдинга «Ак Барс». Ранее АСВ уже судилось со структурами, близкими к Егорову, пытаясь взыскать с них долги по кредитам.
Такие же операции, только уже на 14,3 млн рублей совершило 9—13 декабря ООО «Инженерно-технический центр» (ИТЦ). Средства эта компания списала также в счет погашения долга по четырем кредитным договорам. ИТЦ занимается пассажирскими перевозками в Казани и обслуживает несколько внутригородских автобусных маршрутов.
Еще 30,3 млн рублей удалось вывести компании «Аромат»: 13—14 декабря она забрала деньги со счета и закрыла ими задолженность по кредиту, полученному в ТФБ за несколько месяцев до этого. К слову, ООО «Аромат» через еще одну компанию аффилировано с Ильдусом Мингазетдиновым — давним соратником Роберта Мусина и бывшим председателем правления «Татфондбанка». А «дочка» «Аромата» — ООО «Бизнес-Центр-Аромат» — 14 декабря списала 13,3 млн рублей. Предлог был тот же — погашение долга по кредитному договору от 2011 года.
Наконец, 6,3 млн рублей накануне краха ТФБ со своего счета вывело ООО «Время». Раньше собственником этой компании был сам «Татфондбанк», а сейчас она принадлежит близкому к Мусину ООО «Реал Истэйт». Последняя компания была активным заемщиком ТФБ — по данным АСВ, всего банк выдал ей ссуды на 722,5 млн рублей.
Связаться с указанными фирмами не удалось.
«Будем разбираться в суде»
Также АСВ просит аннулировать сделки «Татфондбанка» с двумя другими кредитными организациями — «Алтын Банком» и «Радиотехбанком» (29,8% в нем принадлежит ТФБ). В первом случае оспаривается списание 5 декабря 145 млн рублей со счета ТФБ в Центральном Банке для погашения задолженности перед «Алтынбанком» по договору от 2002 года.
По словам председателя правления «Алтынбанка» Рината Абдуллина, единственная операция с ТФБ от 5 декабря относилась к возврату средств по межбанковскому кредиту. «На протяжении достаточно долгого времени мы с «Татфондбанком» работали — то мы им предоставляем краткосрочные банковские кредиты, то нам «Татфондбанк» предоставлял. В данном случае речь идет о кредите, который был предоставлен нами же, и мы получили назад свои деньги. Поэтому ущерба никому мы не нанесли», — говорит он.
Странно, что АСВ за это зацепилось, если учитывать, что в течение 2016 года аналогичных транзакций было очень много, говорит Абдуллин: «Будем разбираться в суде». Пока что никаких документов от агентства «Алтынбанк» не получал, уточнил топ-менеджер.
Случай с «Радиотехбанком» немного другой. Во-первых, оспаривается вывод 401 тыс. евро: судя по сообщению конкурсного управляющего, 7 декабря 2016 года «Радиотехбанк» перевел валюту со своего счета в ТФБ на счет в другом банке.
Во-вторых, внимание АСВ привлек договор уступки прав требований, который ТФБ и «Радиотехбанк» заключили 12 декабря. Содержание этого договора АСВ не раскрыло, но, по данным «Реального времени», речь может идти об уступке «Радиотехбанку» нескольких кредитов, а также залогов и поручительств, прежде принадлежащих «Татфондбанку».
«Радиотехбанк» не ответил «Реальному времени» на момент публикации.
Отметим, что некоторые аналогичные требования АСВ суд уже удовлетворил. В конце сентября по заявлениям агентства он признал недействительными операции по списанию денег со счетов «Васильевского хлебзавода» и ООО «Компания Авто-Вираж». Эти транзакции были датированы 5, 13 и 14 декабря, суммарно две компании смогли забрать из банка 6,73 млн рублей.