Как «Татфондбанк» предпочел «Нэфис» 16 тысячам других клиентов
Конкурсный управляющий ТФБ оспаривает вывод средств корпорации в период техдефолта
На заседаниях в Арбитражном суде РТ раскрылись детали претензий конкурсного управляющего «Татфондбанка» к группе компаний «Нэфис». Они сводятся к тому, что «Нэфис Косметикс» и его «дочке» удалось забрать деньги с депозита, когда платежные поручения тысяч других клиентов не обслуживались из-за техдефолта. АСВ считает это свидетельством особого отношения банка к «Нэфису» и просит признать операцию недействительной. Попутно конкурсный управляющий назвал дату первого кассового разрыва, о котором ЦБ узнал лишь через неделю. За процессом наблюдал корреспондент «Реального времени».
«Нэфис» — на особом счету?
В понедельник судья Наиля Гарапшина рассмотрела очередные иски Агентства по страхованию вкладов (АСВ) о признании недействительными операций по опустошению корсчета «Татфондбанка». Речь на этот раз шла о нескольких транзакциях группы компаний «Нэфис», из-за которых ТФБ накануне крушения лишился дополнительной ликвидности (АСВ ранее заявляло о выводе группой «Нэфис» в общей сложности почти 2,5 млрд рублей). АСВ пытается оспорить операции самого АО «Нэфис Косметикс» и его «дочки» — АО «Казанский МЭЗ». О наличии претензий к ним конкурсный управляющий банка сообщал еще в июне, но тогда деталей не раскрывал.
По словам представителя АСВ, «Нэфис Косметикс» хранил на депозите в ТФБ 1,96 млрд рублей. Однако 6 декабря компания досрочно забрала деньги, а другой операцией перевела около 1 млрд рублей на счет в «Тимер Банке». В тот же день свой депозит на 283 млн рублей раньше срока закрыл и «Казанский МЭЗ». Затем этими и другими деньгами он погасил перед «Татфондбанком» задолженность по кредитам — в общей сложности около 1,5 млрд рублей, рассказал представитель конкурсного управляющего.
Если бы деньги группы «Нэфис» остались на депозитах, она, наряду с другими клиентами «Татфондбанка», сейчас была бы кредитором третьей очереди и добивалась выплаты на общих условиях, объяснил юрист АСВ. Списание средств со счетов «Нэфиса» и его «дочки» АСВ рассматривает как сделки с предпочтением. Представитель конкурсного управляющего заявил, что обе компании на момент операций знали о неплатежеспособности банка, а потому и решили закрыть депозиты.
«Скрытая картотека» ТФБ
Представитель истца рассказал, что 30 ноября «Нэфис Косметикс» пытался перевести 13,9 млн рублей из «Татфондбанка» в нижегородское отделение банка «Открытие», но ТФБ не провел транзакцию из-за техдефолта. Учитывая, что «Казанский МЭЗ» напрямую связан с «Нэфисом», ему тоже было известно о неплатежеспособности, заявил юрист АСВ. Предпочтение же, по его словам, выразилось в том, что и «Нэфис», и «Казанский МЭЗ» смогли вытащить деньги из дефолтного банка, в отличие от всех остальных кредиторов.
Количество таких кредиторов представитель АСВ тоже назвал. По его словам, самой первой компанией, пожелавшей досрочно забрать деньги из «Татфондбанка», было ООО «Азнакаевский горизонт». 29 ноября оно направило ТФБ платежное поручение, но получило отказ в связи с нехваткой в кассе 284 млн рублей. После этого на банк обрушился шквал заявлений о выдаче средств. Всего на 16 декабря 2016 года не исполнено было около 16 тысяч платежных поручений на сумму порядка 4 млрд рублей.
Между тем уведомлять Центробанк о неисполнении поручений ТФБ начал далеко не сразу — лишь 7 декабря, сказал представитель АСВ. «Таким образом, с 8 декабря конкурсный управляющий отсчитывает открытие так называемой официальной картотеки, а в период с 30 ноября по 7 декабря — так называемая скрытая картотека», — заявил он.
Также он обратил внимание на то, какими деньгами «Казанский МЭЗ» погашал свой кредит перед ТФБ: около 1 млрд рублей он взял у «Нэфиса», а остальную часть набирал у других компаний и физлиц. «Казанский МЭЗ» уже перечислял деньги по займам от физических лиц, что вообще крайне необычно для предпринимательской деятельности юридического лица. Мы полагаем, что данная сделка (о досрочном закрытии депозита, — прим. ред.) вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности банка и была совершена с предпочтением», — резюмировал представитель АСВ.
«Это обычная практика»
Юристы «Нэфиса» и «Казанского МЭЗа» называли все доводы АСВ несостоятельными, утверждая, что досрочное погашение долгов — для них «это обычная практика». Точно так же досрочно группа расплачивалась по кредитам с банками «Открытие» и «Зенит», сказала представитель «Казанского МЭЗа». Тем более что компания была экономически заинтересована погасить долг до конца 2016 года — тогда в годовой отчетности можно отразить меньшую ссудную задолженность, а это плюс при получении новых займов.
— Данные сделки мы в любом случае относим к обычной хозяйственной деятельности, — заявила представитель ГК «Нэфис».
В итоге судья Гарапшина отложила заседания по двум искам АСВ до 17 августа.